BNP Paribas lance Euromillésime PEA Juin 2015, Fonds commun de placement (FCP) à capital non garanti à l’échéance le 10 juin 2015, éligible au Compte d’instruments financiers (CIF) et au Plan d’épargne en actions (PEA). Ce fonds permet de viser un gain prédéfini si l’Euro Stoxx 50 est stable ou en hausse, en cas d’échéance anticipée à 1 ou 2 ans, ou bien à l’échéance des 3 ans si l’Euro Stoxx 50 n’a pas baissé de plus de 50%
En cas de scénario extrême de marché, si l’indice a perdu plus de 50% par rapport à son niveau initial, le 10 juin 2015, votre capital investi1 est diminué de la baisse de l’indice.

Avec Euromillésime PEA Juin 2015:
● Un placement non garanti dont la performance est liée à celle des plus grandes entreprises de la zone euro
La performance du fonds est liée à l’évolution de l’Euro Stoxx 50 hors dividendes, indice boursier qui regroupe les plus grandes entreprises de la zone euro.
Le fonds constitue une alternative à un placement risqué en actions du marché de la zone euro et vous expose à un risque en capital non mesurable a priori.
● A 1 ou 2 ans, une possibilité de bénéficier d’un gain de 7 % par année écoulée
Si l’Euro Stoxx 50 est stable ou en hausse à 1 an ou à 2 ans, ce qui correspond à une performance de l’indice supérieure ou égale à 0, vous bénéficiez :
-d’un gain de 7% la 1ère année, le 10 juin 2013 (rendement actuariel de 6,70%).
OU
-d’un gain de 14% la 2ème année, le 10 juin 2014 (rendement actuariel de 6,62%). Ainsi, vous avez l’opportunité de bénéficier d’un gain fixe de 7% par année écoulée qui peut être supérieur ou inférieur à la performance réelle de l’Euro Stoxx 50 (hors dividendes) sur la période.
Dans chacun de ces 2 cas, le fonds est dissous automatiquement par anticipation et vous récupérez l’intégralité de votre capital investi1 majoré d’un gain de 7% (rendement actuariel de 6,70%) ou 14% (rendement actuariel de 6,62%) selon l’horizon. Si à l’issue de la 1ère et de la 2ème année, la performance de l’indice est négative, votre épargne reste investie dans le fonds jusqu’à l’échéance, le 10 juin 2015.

Si vous avez souscrit Euromillésime PEA Juin 2015 avant le 25 mai 2012, 13 heures (heure de Paris), le capital investi est défini sur la base de la Valeur Liquidative de Référence, laquelle correspond à la plus haute valeur liquidative pendant la période de commercialisation, déduction faite de la commission de souscription du FCP Euromillésime PEA
Juin 2015 et hors fiscalité et prélèvements sociaux.

● Sinon, à 3 ans :
Votre épargne n’est pas sécurisée : si l’indice a baissé de plus de 50%, vous êtes exposé au risque de perdre plus de 50% de votre capital investi1.

- En cas de scénario extrême de marché, si l’indice a perdu plus de 50% par rapport à son niveau initial, le 10 juin 2015, votre capital investi1 est diminué de la baisse de l’indice.

Votre perte est alors au minimum égale à 50% de votre capital investi1.

- Dans tous les autres cas, vous récupérez, le 10 juin 2015, votre capital investi1 majoré d’un gain de 21% (rendement actuariel de 6,46%).

Ainsi, même en cas de retournement des marchés actions de la zone euro allant jusqu’à une baisse de 50%, vous bénéficiez d’un gain de 21%.
Vous profitez également d’un gain fixe de 21%, quelle que soit la performance positive de l’indice (inférieure ou supérieure à 21%).
Il est possible de souscrire au FCP (Fonds commun de placement) Euromillésime PEA Juin 2015 jusqu’au 25 mai 2012 (13H, heure de Paris) au sein d’un Compte d’instruments financiers (CIF) ou d’un Plan d’Epargne en Actions (PEA).

Lire la suite ici : Epargne : Lancement du nouveau FCP de BNP Paribas Euromillesime PEA Juin 2015 (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

Afin de les orienter au mieux, une documentation synthétique présentant ces solutions d’épargne sécurisées est désormais disponible dans toutes les agences BNP Paribas.

BNP Paribas étoffe aujourd’hui cette gamme en lançant 2 nouveaux fonds à capital garanti à l’échéance, éligibles au compte d’instruments financiers (CIF) et à l’assurance vie :

- BNP Paribas Gestion Active 2 ;
- BNP Paribas Double Garantie Décembre 2018.
BNP Paribas Gestion Active 2 : une offre sur 6 ans pour profiter partiellement de la performance de différents marchés financiers, dans le cadre d’une gestion active et flexible, tout en bénéficiant d’une garantie de retrouver le capital investi à l’échéance.

BNP Paribas lance BNP PARIBAS GESTION ACTIVE 2, FCP à capital garanti à l’échéance, le 19 décembre 2017, permettant de profiter partiellement de la performance de différents marchés
financiers, tout en bénéficiant, à l’échéance de 6 ans, d’une garantie du capital dont le niveau pourra être rehaussé, dans la limite de 5% par an, par un cliquet annuel à partir de la 3ème année de vie du fonds (voir détails en annexe 2).

BNP Paribas Double Garantie : un fond présentant un potentiel de performance attrayant grâce à une exposition partielle à des stratégies de gestion actives de taux et dont le capital bénéficie
de deux niveaux de garantie à échéance.

BNP Paribas lance BNP PARIBAS DOUBLE GARANTIE, un nouveau FCP à capital garanti à l’échéance, dont la performance sera au moins égale à l’inflation de la zone Euro sur 7 ans et dépendra d’une stratégie de gestion active de taux (voir détails en annexe 3).

Consulter les annexes

Lire la suite ici : BNP Paribas développe sa gamme d’épargne sécurisée et lance 2 nouveaux Fonds Communs de Placement (FCP) (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

Les performances :

- Au mois d’août, point culminant de la crise, le fonds a enregistré un repli de 6% seulement, contre un repli de son indice de référence, l’EuroStoxx 50, de 14%.

-  La meilleure résistance de sa catégorie (Actions Zone Euro) par rapport à la chute des marchés depuis le début de l’année avec une performance de YTD 2011 de -6,8% contre -17,6% de l’EuroStoxx 50.

La stratégie de Marc Mortreux, gérant du fonds Brongniart Rendement :

« Ce qui fait la différence, c’est tout d’abord une absence de valeurs bancaires dans le portefeuille jugé trop volatile, un volant de liquidité important avant la crise (entre 22 et 30%) permettant d’amortir le choc et d’envisager sereinement, le moment venu, d’acquérir des opportunités en profitant ainsi des excès du marché, et enfin sa sélection de titres à haut rendement mais surtout à forte visibilité lui permet d’assurer une stabilité remarquable dans les marchés les plus volatiles ».

Le conseil de Christophe Vernières, Fondateur de Label Finance

« Un véhicule de premier choix pour un investisseur long terme qui recherche un bon rendement, avec un niveau de risque acceptable, et  profitant d’un niveau d’entrée exceptionnel sur les marchés actions ».

A propos de Transatlantique Gestion :

Transatlantique Gestion est la société de gestion de la banque Transatlantique. Issue de la fusion de BLC Gestion, de Transatlantique Finance et de GPK Finance, Transatlantique Gestion gère 3,5 milliards d’euros à travers deux métiers historiques : la gestion privée (2,2 milliards d’euros) et la gestion collective (1,3 milliard d’euros). La société gère une gamme homogène et compacte de fonds publics comme Brongniart Rendement, Brongniart Monde, Brongniart Avenir, Euromutuel Brongniart, par délégation CM-CIC Asset management, ainsi qu’une vingtaine de fonds privés.

Label Finance

Société créée courant 2007, SAS au capital détenu par ses fondateurs, Label Finance assure une mission de conseil et d’assistance en matière de développement marketing et commercial pour des sociétés de gestion d’actifs indépendantes. Label Finance intervient auprès d’investisseurs qualifiés principalement en France et s’interdit tout contact avec des investisseurs privés. Label Finance est spécialisée sur le réseau des CGPI/ plateformes bancassurance.  

Selon communiqué

Lire la suite ici : Crack estival : le fonds Brongniart Rendement a bien résisté (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

Créé le 1er juillet 2009, Intrinsèque Flexible est le fonds flexible 0%-100% additionnant deux savoir-faire reconnus : la gestion actions fondamentale de Pastel & Associés via le FCP Valeur Intrinsèque et la gestion quantitative du risque de FinanceCom Asset Management.

Intrinsèque Flexible, géré par FinanceCom AM, s’adresse aux investisseurs qui recherchent une performance proche de celle des actions avec, en outre, une gestion systématique du risque qui offre l’assurance d’être peu impacté par des baisses extrêmes comme celles de 2002 ou 2008. Intrinsèque Flexible est investi à 100% dans le fonds pur actions Valeur Intrinsèque, classé 1er fonds « Actions Internationales Grandes Capitalisations Mixte » sur 10 ans par Morningstar.

En outre, sa gestion de l’exposition permet de se protéger des baisses importantes de marché par une méthodologie robuste et systématique en fonction de la tendance et de la volatilité des marchés. Indépendamment de toutes anticipations, ce processus élaboré, basé sur des principes simples, a permis au fonds de capter la hausse des marchés actions avec +25,8% en 2009 et +11,2% en 2010 tout en évitant les prises à contrepied grâce à la progressivité des ajustements de couverture.

Avec une performance de +31,5% en 2 ans, Intrinsèque Flexible demeure l’un des meilleurs fonds flexibles alors que la performance 2011 est en-deçà du marché. Cette performance 2011, qui s’explique avant tout par la sous-performance, importante et sans doute temporaire, du fonds actions sous-jacent, offre un point d’entrée très favorable.

De plus, dans une période où toute anticipation est particulièrement ardue, Intrinsèque Flexible constitue une solution rationnelle d’investissement. Code ISIN : Part P – FR0010763367

FinanceCom Asset Management est une société de gestion de portefeuille, fondée en 2008, par Jean-Philippe Scholler et Jean-Marc Divoux, gérants spécialistes de la gestion quantitative. Au 30 juin 2011, FinanceCom AM gère et conseille 185 millions d’euros FinanceCom Asset Management applique une méthodologie de gestion des risques qui ne repose pas sur des anticipations macro-économiques ou de marché mais sur un processus d’ajustement progressif de l’exposition aux sous-jacents sélectionnés en fonction de leur tendance, haussière ou baissière, et de leur volatilité. Cette méthodologie s’appuie sur un modèle quantitatif de gestion permanente du couple rendement/risque élaboré et développé par les deux associés-gérants, qui cumulent à eux deux plus de 30 ans d’expérience dans le domaine de la gestion quantitative et structurée.

Selon communiqué

Lire la suite ici : FinanceCom Asset Management fête les 2 ans d’Intrinsèque Flexible (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

LCL Sécurité 100 (Juillet 2011) offre aux épargnants une garantie de 100% du capital net investi(2) à l’échéance de 6 ans et sécurise une partie des gains potentiels en cours de vie du fonds. En effet, grâce à l’effet cliquet, dès que le fonds réalise une performance de +15%, il atteint son 1er palier, et un gain de 5% est alors sécurisé et acté, même en cas de retournement ultérieur des marchés (la garantie à l’échéance passant alors de 100% à 105% du capital net investi(2)).

Puis, à chaque fois que la valeur liquidative du fonds augmente de 5%, un nouveau palier est franchi et le fonds sécurise un gain potentiel supplémentaire de 5% : c’est le bénéfice du cliquet de performance. A chaque palier potentiellement atteint, une nouvelle valeur est garantie à l’échéance.
L’objectif du fonds consiste à offrir à l’échéance des 6 ans (soit le 18/08/2017) :
• 100% du capital net investi(2)
+
• le meilleur entre :
- la valeur garantie à l’échéance, tenant compte du plus haut palier atteint en cours de vie (une partie des gains potentiels est sécurisée en cours de vie du fonds comme expliqué ci-dessus)
et
- la valeur finale du fonds
LCL Sécurité 100 (Juillet 2011) privilégie un investissement en actifs dynamiques lorsqu’un potentiel de hausse est détecté sur les marchés mais il a également la capacité de choisir des investissements sécurisés lorsque ces marchés sont jugés moins porteurs.

Grâce à l’effet cliquet, une partie des gains potentiels est sécurisée au fil des paliers atteints (capture de performance), le fonds bénéficie ainsi d’une protection contre les retournements ultérieurs de marchés. Cette garantie peut conduire à la mise en œuvre d’une gestion de type monétaire en cas de forts replis des marchés, le fonds délivrerait alors une performance liée au marché monétaire et ne serait plus exposé aux évolutions des marchés actions.

La souscription à LCL Sécurité 100 (Juillet 2011) est ouverte jusqu’au 3 août 2011 (12h)

(1) Proposé comme support en unité de compte des contrats Lionvie Rouge Corinthe, Lionvie Rouge Corinthe série 2, Rouge Corinthe série 3, Lionvie Vert Equateur, Lionvie Vert Equateur série 2, Lionvie Multicapital, Actilion Vie 1 et 2, Lionvie Opportunités (sauf juin 97), Lionvie Opportunités Permanent, Lionvie Croissance Double
(2) Pour les porteurs ayant souscrit pendant la période de référence (du 07/07/2011 au 03/08/2011) et conservé leurs parts jusqu’à l’échéance de la formule (le 18/08/2017), hors frais liés au contrat d’assurance vie et hors commission de souscription pour les comptes titres et PEA.

Selon communiqué

Lire la suite ici : LCL propose le Fonds Commun de Placement garanti à l’échéance : LCL Sécurité 100 (Juillet 2011) (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

« C’est tout naturellement que la BPE a sollicité le savoir-faire démontré de Federal Finance pour élaborer cette offre spécialement conçue pour répondre aux attentes spécifiques de notre clientèle, exigeante et avertie », souligne Etienne-Marie AIRIAU, Directeur Général de la BPE.

Depuis près de 20 ans, Federal Finance a développé une véritable expertise en matière de fonds structurés et confirmé à maintes reprises son positionnement d’acteur majeur sur le segment des fonds à formule.

Accessible dès 1 500 €, BPE CAP 2/4/6 est un fonds à formule à capital non garanti dont l’indice de référence est l’EURO STOXX 50®, élaboré pour répondre aux besoins expriméspar les clients des gérants de fortune de la Banque Privée Européenne. Il est construit sur un mécanisme de remboursement anticipé, conditionné selon plusieurs scenarii à échéance de 2, 4 ou 6 ans :

· A horizon 2 ou 4 ans, aux dates prédéfinies, si l’indice de référence est stable ou en hausse par rapport à son cours de clôture du 07/06/2011, le mécanisme de remboursement est automatiquement activé. Le fonds est dissous et l’investisseur est remboursé de 100 % de son capital net investi (hors droit de souscription) augmenté respectivement de 16 % ou 32 % (soit un taux de rendement annuel de 7,69 % ou 7,18 %, selon la date de remboursement anticipé).

· A horizon 6 ans, à l’échéance du 07/06/2017, trois cas se présentent :

o Si l’indice de référence a baissé de plus de 60 %, le capital investi est diminué de l’intégralité de la baisse de l’indice, soit 60 % minimum. L’investisseur subit alors une perte en capital ;

o Si la performance de l’indice est comprise entre 0 et -60 %, l’investisseur reçoit son capital net investi ;

o Si l’indice de référence présente une performance positive ou nulle par rapport à sa valeur initiale, l’investisseur est remboursé de 100 % de son capital net investi (hors frais de souscription) augmenté d’une performance plafonnée à 48 % (soit un taux de rendement annuel de 6,75 %). BPE Cap 2/4/6 est proposé dans le cadre d’une diversification patrimoniale (compte de titres, assurance-vie). Il est commercialisé jusqu’au 7 juin 2011, exclusivement dans le réseau national de la BPE composé de 32 agences et 8 délégations de Gestion de Fortune.

Caractéristiques :

· Code ISIN FR0011011253

· Forme juridique FCP de droit français

· Eligibilité Compte de titres et assurance-vie

· Durée d’investissement 2, 4 ou 6 ans selon l’évolution de l’indice EURO STOXX 50®

· Seuil d’accès 1 500 €

· Date d’échéance Le 7/06/2013 ou le 8/06/2015 ou le 7/06/2017, selon l’évolution de l’indice EURO STOXX 50®

· Période de commercialisation Du 28 mars au 7 juin 2011, avant 12 h (sauf spécificités assurance-vie)

BPE (Banque Privée Européenne) :

La BPE est l’entité dédiée à la clientèle « haut patrimoine » du Crédit Mutuel Arkéa (Crédit Mutuel de Bretagne, du Sud Ouest, du Massif Central et filiales spécialisées). Banque privée à taille humaine, elle établit une relation personnalisée et privilégiée avec ses clients qu’elle accompagne dans tous leurs projets. Dans son réseau de 32 agences réparties sur tout le territoire français, la BPE offre tous les services d’une banque commerciale : gestion des comptes courants, moyens de paiement, comptes titres, placements, conseil patrimonial, crédits immobiliers…Pour ses clients dont les avoirs financiers, réels ou potentiels, dépassent 1 M€, 5 délégations et 3 bureaux de Gestion de Fortune mettent en oeuvre une ingénierie patrimoniale du plus haut niveau.

Federal Finance :

Filiale du Crédit Mutuel Arkéa, Federal Finance est spécialisée en gestion d’actifs pour compte de tiers. Avec un encours de plus de 32 milliards d’euros, elle se place au 16ème rang des sociétés de gestion au plan national. Ses cinq pôles d’expertise sont : le Capital Investissement, la Gestion Actions, la Gestion Taux, la Gestion Quantitative et la Multigestion. Federal Finance propose une gamme de fonds communs de placement (plus de 80 OPCVM), des offres de gestion sous mandat, des plans d’épargne entreprise, pour satisfaire une clientèle de particuliers, institutionnels et entreprises.

Selon communiqué

Lire la suite ici : La BPE lance une offre de placement exclusive pour ses clients : le fonds « BPE Cap 2/4/6 » (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

Première entité à être incubée par l’Institut Louis Bachelier (ILB), l’Institut Europlace de Finance (EIF), Finance Innovation et la Fondation de Risque (FDR), Aequam Capital a fait le choix de s’installer à Paris, au coeur du Palais Brongniart, afin de profiter de l’excellence de la filière académique française en matière de modélisation et de gestion quantitative.

Composée de 9 collaborateurs expérimentés de haut niveau, Aequam Capital propose une gamme complémentaire de programmes d’investissement quantitatifs et systématiques, visant à tirer parti de tendances et d’opportunités d’investissement sur les principaux marchés à terme de taux, d’indices actions, de devises et de matières premières. Son offre de gestion est destinée à une large cible d’investisseurs (investisseurs institutionnels, family offices, banques privées, grandes fortunes et fonds de fonds), auxquels elle apporte une alternative en matière de risque, de décorrélation et de diversification.

« Contrôlée à 90 % par ses associés, Aequam Capital est la concrétisation d’un projet collectif et entrepreneurial, visant à développer une gamme cohérente de programmes de gestion quantitative. L’attention portée à l’innovation et à la R&D est au coeur de notre méthodologie. Pilotée par des contraintes de risque prédéfinies, la performance des fonds gérés par Aequam Capital est à la fois une conséquence et une récompense de l’utilisation du budget de risque alloué dynamiquement », explique Arnaud Chrétien, président de la société de gestion.

Aequam Capital lance son premier fonds : Aequam Diversified Fund
Aequam Capital lance la commercialisation de son premier fonds quantitatif, Aequam Diversified Fund, un OPCVM diversifié disponible en format contractuel. L’équipe de gestion s’appuie sur un outil quantitatif propriétaire (DynA : Dynamic Risk Allocator), dont le rôle est d’allouer de manière dynamique le risque du portefeuille, sur une cinquantaine de marchés à terme sur quatre classes d’actifs (indices boursiers, matières premières, taux d’intérêt et devises). DynA exploite des tendances en livrant des signaux d’achat et de vente sur une base quotidienne. Chaque étape du processus fait l’objet d’une validation par l’équipe de gestion.

Aequam Diversified Fund en bref :
Code ISIN: FR0010973339
Code Bloomberg : AEQDS1E FP
Classification AMF : OPCVM diversifié
Horizon d’investissement recommandé : 3 ans
Liquidité : hebdomadaire
Montant minimum d’investissement : 250.000€
Gérants : Arnaud Chrétien, Lionel Lefebvre, Thomas Vignon, Tom Beyo

*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Selon communiqué

Lire la suite ici : Lancement de la société de gestion quantitative française Aequam Capital (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

Ces fonds à formule (à capital non garanti) permettent de connaître dès la souscription les gains potentiels. LCL Triple Horizon (Avril. 2011) et LCL Triple Horizon AV (Avril. 2011) ont une échéance à 3 ans avec une sortie par anticipation potentielle chaque année : si la performance de l’Euro Stoxx 50® (hors dividendes) est positive ou nulle, les fonds offrent un gain fixe de 7%2 à 1 an ou 14%2 à 2 ans ou 21%2 à 3 ans. Les fonds préservent le capital jusqu’à une baisse de l’indice de 50% à l’échéance. Au-delà d’une baisse de l’indice de plus de 50% à l’échéance, le capital n’est plus garanti et le porteur subit l’intégralité de la baisse de l’Euro Stoxx 50®.

Concrètement, le déroulement de l’investissement se fait de la façon suivante :

A 1 an : + 7%2
Si le 29 juin 2012, l’évolution de l’Euro Stoxx 50® (hors dividendes) est positive ou nulle par rapport à son niveau initial, alors le fonds bénéficiera d’une performance fixe de +7% (soit un taux de rendement annuel de 7%).

Par exemple si le 29 juin 2012,
- la performance constatée de l’Euro Stoxx 50® est de +15%, la condition de réalisation de la formule est effective et le fonds ne bénéficiera alors que d’une performance fixe de +7%.
- la performance constatée de l’Euro Stoxx 50® est de +3%, la condition de réalisation de la formule est effective et le fonds bénéficiera alors d’une performance fixe de +7%.
Si l’évolution constatée de l’indice à cette même date est négative, la formule se poursuivra pour une année supplémentaire.

A 2 ans : + 14%2 (soit un Taux de rendement annuel de 6,75%)
Sur le même principe, si à l’issue de la 2ème année, le 1 juillet 2013, l’évolution de l’Euro Stoxx 50® (hors dividendes) est positive ou nulle par rapport à son niveau initial, alors le fonds bénéficiera d’une performance fixe de +14% (soit un taux de rendement annuel de 6,75%).

Si l’évolution constatée de l’indice à cette même date est négative, la formule se poursuivra pour une année supplémentaire.

A 3 ans : + 21%2 (soit un Taux de rendement annuel de 6,55%)
Si l’évolution de l’Euro Stoxx 50® (hors dividendes) est négative par rapport à son niveau initial à l’échéance de la formule le 30 juin 2014 :
- et qu’elle a baissé de plus de 50% par rapport à son niveau initial, le fonds subira alors une perte en capital à hauteur de la baisse de l’indice de référence.
- en revanche, si elle n’a pas baissé de plus de 50% par rapport à son niveau initial, le capital initial sera préservé2.

Si l’évolution de l’Euro Stoxx 50® (hors dividendes) est positive ou nulle par rapport à son niveau initial à l’échéance de la formule le 30 juin 2014, alors le fonds bénéficiera d’une performance fixe de +21% (soit un taux de rendement annuel de 6,55%).

1 L’assurance vie est ouverte sur les contrats Lionvie Rouge Corinthe, Lionvie Rouge Corinthe série 2, Rouge Corinthe Série 3, Lionvie Multicapital
2 Les performances annoncées ne tiennent pas compte des frais éventuels, prélevés par l’assureur qui sont propres au contrat d’assurance vie (frais et cotisations décès le cas échéant) et qui diminuent le nombre d’unité de compte du contrat d’assurance. A la 1ère date à laquelle la condition de réalisation est

Selon communiqué

Lire la suite ici : LCL propose deux nouveaux Fonds Commun de Placement : LCL Triple Horizon (Avril. 2011) et LCL Triple Horizon AV (Avril. 2011) (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

Ces deux fonds à formule, d’une durée de 8 ans, sont indexés sur un Panier composé, à parts égales, des 20 principales actions de l’indice CAC 40, indice de référence en France.

L’objectif des fonds est d’offrir, à l’échéance des 8 ans (soit le 28/06/2019) :
- 100% de l’investissement initial(1)
- majorée de la performance d’un Panier de 20 actions, la performance de chacune des actions étant plafonnée à 85% dans le calcul de la performance finale du Panier, soit un taux de rendement annuel maximum de 8%(1). Le Panier, équipondéré, est composé des 20 entreprises du CAC 40 ayant le 28 janvier 2011 les plus fortes pondérations dans l’indice.

Ainsi, à l’échéance (le 28/06/2019) et pour chacune des 20 actions du Panier, on relève la performance depuis le lancement. La performance retenue de chaque action est égale à sa performance réelle jusqu’à 85%, et si elle est supérieure, on retient 85%.

Ces fonds, au mécanisme simple, sont conçus pour les investisseurs ne souhaitant prendre aucun risque en capital à l’échéance des 8 ans(1) tout en voulant profiter, même partiellement, du potentiel de croissance des 20 plus grandes entreprises françaises.
La souscription à LCL Formule Sécurité France (Avril 2011) et LCL Formule Sécurité France AV (Avril 2011) est ouverte jusqu’au 10/06/2011 (12h).

(1) Pour les porteurs ayant souscrit pendant la période de référence (du 21/04/11 au 10/06/11) et conservé leurs parts jusqu’à l’échéance de la formule (le 28/06/2019) et hors frais liés au contrat d’assurance vie et hors commission de souscription pour les comptes titres et PEA.
(2) Proposé comme support en unité de compte des contrats Lionvie Rouge Corinthe 1 et 2, Rouge Corinthe 3, Lionvie Vert Equateur 1 et 2, Lionvie Multicapital, Actilion Vie 1 et 2, Lionvie Opportunités (sauf juin 97), Lionvie Opportunités Permanent, Lionvie Croissance Double

Lire la suite ici : LCL propose deux nouveaux Fonds Commun de Placement garantis à l’échéance (1) : LCL Formule Sécurité France (Avril 2011) et LCL Formule Sécurité France AV (Avril 2011) (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

D’une durée de 8 ans, ils permettent aux investisseurs de tirer parti du potentiel de croissance des 25 plus grandes entreprises européennes , tout en bénéficiant à l’échéance de la formule de la g arantie du capital investi (1).
Sonance et Sonance Vie ont pour objectif d’offrir, à l’échéance du 27 mai 2019 :

• le capital investi (1), quelle que soit l’évolution des marchés financiers, à condition d’avoir respecté la durée de placement (8 ans),
• majorée de la performance potentielle d’un panier d’actions composé des 25 premières entreprises de l’Euro Stoxx 50 (3) ; la performance de chaque action du panier étant plafonnée à +75% (soit un taux de rendement annuel maximum de 7,25 %).

Ouverture des souscriptions (dans la limite du nombre de parts disponibles des FCP et sous réserve de commercialisation par la Caisse régionale) :
Sonance : jusqu’au 26 mai 2011
Sonance Vie : jusqu’au 11 mai 2011

CARACTÉRISTIQUES COMPLÉMENTAIRES de SONANCE et SONANCE VIE

Les prospectus simplifiés de Sonance et Sonance Vie sont disponibles sur simple demande.

Les prospectus simplifiés des FCP sont disponibles dans les agences du Crédit Agricole proposant ces offres et doivent être remis avant toute souscription. Ces fonds sont gérés par Amundi, filiale du Groupe Crédit Agricole, Société de Gestion de Portefeuille agréée par l’AMF sous le n°GP 04000036 – Société Anonyme au capital de 578 002 350 euros – Siège social : 90 boulevard Pasteur, 75015 Paris – 437 574 452 RCS Paris.

http://www.ca-sicavetfcp.fr/home_part

(1) Garantie du capital investi, hors commission de souscription ou frais liés au contrat, pour les porteurs ayant souscrit sur la Valeur Liquidative de référence et conservant leurs parts jusqu’au 27 mai 2019.

(2) L’assurance vie est ouverte sur les contrats Predissime 9, Optalissime 1, Floriane, Floriagri et contrat Eloquence Capitalisation.t Eloquence Capitalisation

(3) A la date du 25 octobre 2010. L’évolution du panier de Sonance et de Sonance Vie est calculée hors dividendes réinvestis.

Selon communiqué

Lire la suite ici : Sonance et Sonance Vie : les nouveaux Fonds Communs de Placement garantis (1) proposés par les agences du Crédit Agricole (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

« Opalia » et « Opalia Vie » ont pour objectif d’offrir, à l’échéance du 26 mai 2017 :

- la protection de 90 % du capital investi(2), à condition d’avoir respecté la durée de placement (6 ans).

- la performance (à condition que celle-ci soit positive) d’un panier d’actions composé des 25 premières entreprises de l’Euro Stoxx 50(3), la performance de chaque action du panier étant plafonnée à + 70 %(4) (soit un taux de rendement annuel maximum de 9,25 %).

Ouverture des souscriptions (dans la limite du nombre de parts disponibles des FCP  et sous réserve de commercialisation par la Caisse régionale) :
« Opalia » : jusqu’au 26 mai 2011
« Opalia Vie » : jusqu’au 20 mai 2011

(+) sur ces produits

(1) L’assurance vie est ouverte sur les contrats Floriane, Floriagri et Eloquence Capitalisation
(2) Protection de 90 % du capital investi, hors commission de souscription ou frais liés au contrat, pour les porteurs ayant souscrit pendant la période de souscription initiale et conservant leurs parts jusqu’au 26 mai 2017. Le capital investi dans Opalia et Opalia Vie n’est pas garanti.
(3) A la date du 25 octobre 2010. L’évolution du panier d’Opalia et d’Opalia Vie est calculée hors dividendes réinvestis.
(4) Hors frais liés au contrat d’assurance, pour les porteurs ayant souscrit sur la Valeur Liquidative Initiale et conservant leurs parts

Selon communiqué

Lire la suite ici : « Opalia » et « Opalia Vie » les nouveaux Fonds Commun de Placement proposés par les agences du Crédit Agricole (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

Ces fonds à formule (à capital non garanti) permettent de connaître dès la souscription les gains potentiels. LCL Triple Horizon (Fév. 2011) et LCL Triple Horizon AV (Fév. 2011) ont une échéance à 3 ans avec une sortie par anticipation potentielle chaque année : si la performance de l’Euro Stoxx 50 (hors dividendes) est positive ou nulle, les fonds offrent un gain fixe de 7,25%2 à 1 an ou 14,5%2 à 2 ans ou 21,75%2 à 3 ans. Les fonds préservent le capital jusqu’à une baisse de l’indice de 50% à l’échéance. Au-delà d’une baisse de l’indice de plus de 50% à l’échéance, le capital n’est plus garanti et le porteur subit l’intégralité de la baisse de l’Euro Stoxx 50.

Concrètement, le déroulement de l’investissement se fait de la façon suivante :

CARACTERISTIQUES COMPLEMENTAIRES DE LCL Triple Horizon (Fév. 2011) et LCL Triple Horizon AV (Fév. 2011)

La souscription à LCL Triple Horizon (Fév. 2011) et LCL Triple Horizon AV (Fév. 2011) est ouverte jusqu’au 23 mars 2011 (12h) mais peut être close avant, dès lors que le montant maximum de collecte défini dans la documentation réglementaire est atteint

Les prospectus simplifiés de LCL Triple Horizon (Fév. 2011) et LCL Triple Horizon AV (Fév. 2011) sont disponibles sur simple demande.

1 L’assurance vie est ouverte sur les contrats Lionvie Rouge Corinthe, Lionvie Rouge Corinthe série 2, Rouge Corinthe Série 3, Lionvie Multicapital

2 Les performances annoncées ne tiennent pas compte des frais éventuels, prélevés par l’assureur qui sont propres au contrat d’assurance vie (frais et cotisations décès le cas échéant) et qui diminuent le nombre d’unité de compte du contrat d’assurance. A la 1ère date à laquelle la condition de réalisation est remplie, la formule est réalisée par anticipation, les autres cas ne pouvant plus s’appliquer. Dans le cas des comptes titres et PEA, ces performances ne tiennent pas compte des frais et droits d’entrée.

Selon communiqué

Lire la suite ici : LCL propose deux nouveaux Fonds Commun de Placement : LCL Triple Horizon (Fév. 2011) et LCL Triple Horizon AV (Fév. 2011) (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

Ce placement à capital garanti à l’échéance(1) permet, au terme des 8 ans, de bénéficier d’une partie de la performance de l’indice Euro Stoxx 50(2).

AMONCELLO (code ISIN : FR0010959411), dont l’échéance est de 8 ans, propose :

• au minimum l’intégralité du capital net investi (1) à l’échéance du produit,

• Une durée de placement réduite en cas de marchés favorables

D’une durée maximale de 8 ans, ce produit peut, sous certaines conditions, faire l’objet d’un remboursement automatique par anticipation du capital net investi(1) pouvant intervenir :

- après 2 ans => remboursement anticipé du capital(1) avec un gain de 10% (TRAAB de 4,87%)

- ou après 4 ans => remboursement anticipé du capital(1) avec un gain de 20% (TRAAB de 4,66%),

- ou après 6 ans=> remboursement anticipé du capital(1) avec un gain de 30% (TRAAB de 4,46%).

La performance de ce produit, comme le fait qu’un remboursement intervienne à 2, 4 ou 6 ans,est fonction de l’évolution des principales actions de la zone euro qui composent l’indice Euro Stoxx 50. Si les conditions d’un remboursement à 2, 4 ou 6 ans n’ont pas été remplies, le placement est remboursé au bout de 8 ans.

L’investisseur reçoit : le capital net investi et un gain potentiel correspondant à 2 fois la“Performance Cumulée” positive de l’Indice Euro Stoxx depuis l’origine (soit 96 constations mensuelles observées et retenues dans la limite de +4% à la hausse et sans limite à la baisse). Ainsi, le gain pourra être nul dans le cas le plus défavorable. La durée de placement n’est pas connue à l’avance. Le placement a une durée de 8 ans sauf cas d’activation du mécanisme automatique deremboursement anticipé.

AMONCELLO est une obligation de droit français émise dans le cadre du programme d’émission EMTN ( Euro Medium Term note ) du groupe Société Générale.

Cadres de détention : le compte-titres ordinaire ou sous forme d’unités de compte des contrats d’assurance vie et de capitalisation de SOGECAP (compagnie d’assurance vie, filiale du groupe Société Générale).

Avantages et inconvénients d’AMONCELLO :

Synthèse des avantages :

• Le capital net investi(1) est intégralement garanti à l’échéance de la formule.

• Le placement est remboursé par anticipation au bout de 2 ans, 4 ans ou 6 ans si la somme des performances mensuelles retenues calculée depuis l’origine atteint ou dépasse son objectif respectif de 5%, 10% ou 15%. Le placement permet alors de bénéficier potentiellement d’un remboursement anticipé à hauteur de 110% du capital net investi à l’année 2 (soit un TRAAB de 4,87%) ou à hauteur de 120% du capital net investi à l’année 4 (soit un TRAAB de 4,66%) ou à hauteur de 130% du capital net investi à l’année 6 (soit un TRAAB de 4,46%) si le placement est remboursé par anticipation à l’une de ces années.

• Si le placement n’a pas été remboursé par anticipation, il permet de bénéficier potentiellement à l’échéance des 8 ans d’un gain éventuel équivalent à 2 fois la somme, si elle est positive, des performances mensuelles retenues calculée depuis lelancement (96 constatations mensuelles au total).

Synthèse des inconvénients :

• La garantie en capital ne bénéficie qu’aux sommes investies durant la période de commercialisation (avant le 31 mars 2011) et qui restent investies jusqu’à l’échéance(1). En cas de sortie du support avant l’échéance (terme ou rachat total du compte-titres ordinaire ou du contrat d’assurance vie ou de capitalisation, d’un arbitrage en sortie du support, ou d’une sortie notamment due à un décès), l’investisseur peut perdre une partie de son capital.

• L’investisseur ne bénéficie pas des dividendes des actions de l’indice Euro Stoxx 50.

• En cas de remboursement anticipé du placement au terme des 2 ans, 4 ans ou 6 ans, l’investisseur ne bénéficiera pas d’une performance de l’indice supérieure à respectivement +10%, +20% ou +30% (soit un TRAAB respectivement de 4,87%, 4,66% ou 4,46%).

• Les performances mensuelles de l’indice retenues sont limitées à +4% à la hausse et sont illimitées à la baisse. Par ailleurs, elles sont additionnées entre elles et non capitalisées. Ainsi en cas de hausses brutales sur un ou plusieurs mois de l’indice, la somme des performances mensuelles retenues calculée depuis l’origine pourra êtresensiblement inférieure à la performance depuis l’origine de l’indice.

• En cas de baisse brutale de l’indice au cours d’un mois, la somme des performances peut brusquement baisser, faisant disparaître tous les gains précédents.

• En cours de vie, la somme des performances mensuelles peut être négative même si à l’échéance cette situation n’est pas prise en compte et est ramenée à zéro.

• La durée du placement n’est pas connue à l’avance (2 ans, 4 ans, 6 ans ou 8 ans). Elle est fonction de l’évolution de l’indice Euro Stoxx 50 et non d’une initiative du souscripteur.

(1) Les termes « capital net investi », « capital initial » ou « capital » utilisés désignent la valeur nominale des EMTN soit 1 000 euros. Le montant remboursé est calculé sur la base de la valeur nominale des EMTN, hors frais d’investissement et fiscalité applicables au cadre d’investissement (frais d’investissement dans le cadre du compte-titres ordinaire ou frais sur versement et le cas échéant frais de gestion liés aux contrats d’assurance vie et de capitalisation). La garantie du capital net investi est valable pour les investissements sur AMONCELLO reçus au plus tard le 31/03/2011 à 12h sur la base de la valeur nominale du 8 avril 2011 soit 1 000 euros.

(2) Indice calculé hors dividendes. L’EURO STOXX 50® ainsi que ses marques sont la propriété intellectuelle de STOXX Limited, Zurich, Suisse et/ou ses concédants (Les “Concédants”), et sont utilisés dans le cadre de licences. STOXX et ses Concédants ne soutiennent, ne garantissent, ne vendent ni ne promeuvent en aucune façon les valeurs (ou les titres financiers ou les options ou toute autre appellation technique) basées sur l’indice et déclinent toute responsabilité liée au négoce des produits ou services basés sur l’indice.

Source : communiqué de presse

Lire la suite ici : Société Générale propose « AMONCELLO », un nouveau placement à capital garanti à l’échéance (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

La performance du FCP YOSEMITE est liée à un panier d’actions composé de 20 valeurs sélectionnées parmi les plus grosses capitalisations des indices représentatifs des marchés actions de la zone euro, américain et chinois. Ainsi, le panier contient 10 valeurs de l’Euro Stoxx 50, 5 du S&P 500 et 5 du FTSE Xinhua China 25, dont les performances sont calculées dividendes non réinvestis.

Avec YOSEMITE :

-> profitez partiellement des perspectives de hausse ou de baisse modérée des 20 actions internationales composant le panier …

La performance finale du FCP dépend de l’évolution à 6 ans des 20 actions du panier.

Le 8 février 2017, on calcule la performance de chacune des actions du Panier par rapport à l’origine***, et on retient, pour chaque action :

- sa performance positive dans la limite de 37%, si l’action est en hausse,

- sa performance positive équivalente, si l’action est en baisse de 15% maximum.

Si la performance de l’action est comprise entre -15% et 0%, sa performance retenue sera donc comprise entre 0% et 15%,

- sa performance réelle, si l’action est en baisse de plus de 15%.

-> …et bénéficiez à l’échéance des 6 ans, d’une performance pouvant atteindre au maximum 37%, soit un rendement actuariel maximum de 5,34%**…

A l’échéance, le 21 février 2017, la performance finale est alors égale à la moyenne arithmétique des 20 performances retenues, sans pouvoir être négative. Elle est donc comprise entre 0 et 37% maximum, soit un rendement actuariel maximum de 5,34%**.

-> … en toute sécurité le 21 février 2017

Quelle que soit l’évolution du cours de ces actions, et en contrepartie de l’abandon des dividendes liés aux actions composant le panier, vous avez la garantie BNP Paribas de récupérer, le 21 février 2017, au minimum votre capital investi* pour toute souscription effectuée jusqu’au 4 février 2011. Il est possible de souscrire au FCP (Fonds Commun de Placement) YOSEMITE jusqu’au 4 février 2011 (13H, heure de Paris) au sein d’un Compte d’instruments financiers (CIF) et jusqu’au 28 février 2011 inclus dans le cadre d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation des sociétés d’assurance du groupe BNP Paribas qui le prévoient.

Avant de souscrire, il convient de lire attentivement le prospectus simplifié de ce FCP, document réglementaire agréé par l’Autorité des marchés financiers (AMF), disponible dans les agences BNP Paribas. Ce FCP est construit dans la perspective d’un investissement jusqu’à la date d’échéance de la garantie, le 21 février 2017. Il est donc fortement recommandé de n’acheter des parts de ce fonds que si vous avez l’intention de les conserver jusqu’à la date d’échéance. Si vous revendez vos parts avant la date d’échéance, le prix qui vous sera proposé sera fonction des paramètres de marché applicables à la date de l’opération. Il pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du montant résultant de l’application de la formule annoncée.

Information sur le fonds :

Code ISIN : YOSEMITE – FR0010941617
* Pour les porteurs ayant souscrit au fonds avant le 4 février 2011 à 13 heures (heure de Paris) et ayant conservé leurs parts jusqu’à l’échéance de la garantie, le capital garanti est égal au capital investi, lequel correspond à l’investissement initial du souscripteur,  hors fiscalité et prélèvements sociaux, déduction faite de la commission de souscription du FCP YOSEMITE.

** Calculé entre le 4 février 2011 exclu et le 21 février 2017 inclus en base exact/365 (hors fiscalité et prélèvements sociaux).

*** Cours d’origine = cours de clôture de l’action constaté en date du 8 février 2011 sur sa bourse de cotation

Source : communiqué de presse

Lire la suite ici : BNP Paribas lance YOSEMITE (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

Ces fonds à formule (à capital non garanti) permettent de connaître dès la souscription les gains potentiels.

LCL Triple Horizon Oct. 2010 et LCL Triple Horizon AV Oct. 2010 ont une échéance à 3 ans avec une sortie par anticipation potentielle chaque année : si la performance de l’Euro Stoxx 50 (hors dividendes) est positive ou nulle, les fonds offrent un gain fixe de 7,5%2 à 1 an ou 15%2 à 2 ans ou 22,5%2 à 3 ans.

Les fonds préservent le capital jusqu’à une baisse de l’indice de 50% à l’échéance. Au-delà d’une baisse de l’indice de plus de 50% à l’échéance, le capital n’est plus garanti et le porteur subit l’intégralité de la baisse de l’Euro Stoxx 50.

La souscription à LCL Triple Horizon (Oct. 2010) et LCL Triple Horizon AV (Oct. 2010) est ouverte du 28/10/2010 au 13/12/2010 (12h) mais peut être close avant, dès lors que le montant maximum de collecte défini dans la documentation réglementaire est atteint.

Les prospectus simplifiés de LCL Triple Horizon (Oct. 2010) et LCL Triple Horizon AV (Oct. 2010) sont disponibles sur simple demande.

Source : communiqué de presse (www.credit-agricole.com/Actu-Presse/Communiques-de-presse/Communiques-generaux/LCL-propose-deux-nouveaux-Fonds-Commun-de-Placement)

Lire la suite ici : LCL propose deux nouveaux Fonds Commun de Placement :LCL Triple Horizon (Oct. 2010) et LCL Triple Horizon AV (Oct. 2010) (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

Le champ de ce mandat inclut désormais la fourniture de services de conservation de titres, comptabilité de fonds, reporting financier, conformité, et d’agent de transfert pour trois SICAV comprenant 27 fonds luxembourgeois. Ces fonds sont actuellement évalués à près de 2,4 milliards d’euros d’actifs.

Depuis 2001, State Street fournit une vaste gamme de services d’investissement à Lloyds Banking Group. Dans le cadre de l’extension de ce mandat, dix employés de Lloyds TSB à Luxembourg rejoindront State Street en novembre.

« Nous avons été très impressionnés de la capacité de State Street à comprendre la complexité de nos produits et à nous proposer des solutions qui répondent à nos besoins dans le contexte de ce transfert » a commenté Guy Healey, Directeur du Private Banking, chez Lloyds TSB.

State Street emploie plus de 820 collaborateurs au Luxembourg et a célébré au printemps dernier le 20^ème anniversaire de sa présence sur le marché luxembourgeois. Au cours de ces deux décennies, la société a été à l’avant-garde de l’innovation, fournissant à ses clients une vaste gamme de solutions en matière de services d’investissement. State Street est ainsi la première institution sur le marché à offrir des services pour des classes d’actifs multi-devises, et a été sélectionnée pour servir les deux premiers fonds indiciels cotés domiciliés au Luxembourg. Les récentes acquisitions de Mourant International Finance Administration (MIFA) et des activités de services titres d’Intesa Sanpaolo ont permis à State Street de renforcer sa présence en Europe.

« Notre sélection aujourd’hui par la filiale de banque privée implantée à Genève du groupe Lloyds Banking Group, est un contrat important. Nous collaborons avec Lloyds Banking Group depuis plus de dix ans, et nous sommes heureux d’avoir l’opportunité de développer encore davantage notre relation avec eux. Il s’agit de notre premier contrat portant sur les opérations de fonds d’investissement d’une banque privée pour notre activité à Luxembourg, et ce mandat reflète, je pense, notre aptitude à servir l’intégralité des besoins des investisseurs. Nous sommes très enthousiastes quant aux perspectives de croissance future sur ce segment de marché » a commenté Marty Dobbins, Responsable de l’activité des services d’investissement de State Street au Luxembourg.

State Street Corporation (NYSE : STT) est l’un des premiers prestataires mondiaux de services financiers aux investisseurs institutionnels, spécialisé dans les services d’investissement et de gestion d’actifs, de recherche et d’analyse financière et de courtage. Avec 19 000 milliards $ (15 500 milliards €) d’actifs en dépôt et sous administration, et 1 800 milliards $ (1 500 milliards €) d’actifs sous gestion au 30 juin 2010, State Street intervient dans 25 pays et sur plus de 100 places financières dans le monde. Pour de plus amples informations, veuillez consulter le site internet de State Street à l’adresse www.statestreet.com.

Source : communiqué de presse

Lire la suite ici : STATE STREET conclut unpartenariat clé pour fournir une gamme de services d’investissement à des fonds luxembourgeois (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

Les OPCVM de développement durable

Le marché des OPCVM de développement durable commercialisés en France ne cesse de progresser. De très nombreux investisseurs ont compris que la mondialisation des marchés, les évolutions rapides des sociétés et des rapports entre les États et les menaces pesant sur l’environnement modifient les conditions de développement de l’activité économique : ils souhaitent exercer leurs responsabilités en tenant compte de ces nouveaux enjeux et adoptent une stratégie d’Investissement Socialement Responsable (ISR).

LCL Banque Privée répond à ces attentes en proposant une sélection de fonds ISR regroupés au sein de la gamme Investir Autrement, qui tient compte des trois piliers du développement durable : respect de l’environnement, équité sociale, rentabilité économique.

Les fonds sont classés en différentes sous-familles :

• les fonds de développement durable privilégient dans chaque secteur d’activité les entreprises les plus avancées dans leur démarche de développement durable. Pour ce faire, les entreprises sont analysées sous le spectre de critères extra-financiers ESG (Environnement, Social et Gouvernance) en complément des critères financiers.
• les fonds éthiques excluent par principe certains secteurs d’activité controversés.
• les fonds de partage reversent une partie de leurs bénéfices à des organisations non gouvernementales ou à des associations caritatives, comme par exemple le FCP Habitat et Humanisme.
• les fonds d’entrepreneuriat social ou à vocation solidaire, comme par exemple la sicav danone.communities financent des projets créateurs de valeur économique et sociale.
• les fonds thématiques sélectionnent systématiquement des valeurs parmi les plus respectueuses de l’environnement, notamment dans les secteurs de l’eau et des énergies renouvelables comme par exemple Pionner Global Ecology.

Chacun de ces fonds concilie les critères traditionnels d’analyse et de sélection de valeurs financières, tout en intégrant des critères de développement durable.

L’accès aux autres placements de développement durable.

En plus de cette sélection de fonds, LCL Banque Privée a développé une offre appropriée de placements de diversification respectueux de l’environnement : investissements dans des Groupements Fonciers, des panneaux solaires, des fermes éoliennes…

Pour toute information, vous pouvez prendre rendez vous avec le Responsable du pôle Banque Privée de votre choix en cliquant ici.

Source : site internet banque-privee.lcl.fr

Lire la suite ici : LCL Banque Privée : Comment concilier développement durable et objectifs financiers ? (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

HPWM Option Patrimoine est un OPCVM conçu pour répondre aux attentes actuelles des investisseurs qui restent extrêmement prudents face aux évolutions des marchés financiers.

HPWM Option Patrimoine a été construit pour profiter du potentiel de hausse du FCP Patrimoine investi sur le marché des actions françaises, tout en cherchant à amortir les baisses significatives du marché des actions européennes et en réduire la volatilité.

Ce nouveau fonds offre une sensibilité actions variable et réactive face aux évolutions des marchés financiers.

A travers cette nouvelle offre financière, HSBC Private Bank France enrichit sa gamme de fonds actions et répond à la demande de ses clients, désireux de se positionner ou de se repositionner prudemment sur les actions.

Intégralement investi dans le FCP Patrimoine, HPWM Option Patrimoine associe deux principales sources de valeur ajoutée. D’une part la qualité de gestion du FCP Patrimoine, reconnue depuis plus de 10 ans (notation Morningstar au 30 avril 2010 : *****) et basée sur trois principaux critères :

• une philosophie d’investissement reposant sur 2 piliers indissociables, la sélection de valeurs et la construction de portefeuille ;
• une démarche de « stock picking » reposant sur une analyse fondamentale ;
• une gestion active du fonds par rapport à son indicateur de référence ;
• et d’autre part, le pilotage de la sensibilité aux marchés des actions européennes avec la mise en place d’une stratégie de couverture variable (stratégie d’options réalisée sur l’indice DJ EuroStoxx 50)

Source : communiqué de presse

Lire la suite ici : HPWM Option Patrimoine: un nouveau fonds d’HSBC pour répondre aux attentes des investisseurs prudents (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

L’objectif du fonds est d’offrir, à l’échéance (le 04/08/2017), l’investissement initial (2) ainsi que la performance des actions du panier (dans la limite de + 50%, soit un rendement annuel maximum de 5,96%).

Le principe du fonds est basé sur un mécanisme de double cliquet pour capter et sécuriser les performances des actions du panier à +30% et à +50%.

Concrètement, tous les 6 mois, si une action du panier atteint :

• une performance supérieure ou égale à 30% par rapport à son niveau initial, la performance de l’action retenue sera a minima de +30%, et ce même en cas de retournement ultérieur des marchés.

• et si une performance supérieure ou égale à 50% est obtenue par rapport à son niveau initial, la performance de l’action retenue in fine sera égale à +50%, et ce quelle que soit son évolution par la suite.  La performance de l’action sera donc comprise entre +30% et +50%, si elle a franchi au moins une fois le palier de 30%.

Si aucun palier n’est franchi : la performance de l’action sera égale à sa performance finale.

La performance à l’échéance de LCL Double Capture (Juin 2010) sera égale à la moyenne des 30 performances des actions du panier (dans la limite de +50%, soit un taux de rendement annuel maximum de 5,96%).

La souscription à LCL Double Capture (Juin 2010) est ouverte jusqu’au 21 juillet 2010 (12h).

(1) Lionvie Rouge Corinthe 1 et 2, Rouge Corinthe 3, Lionvie Vert Equateur 1 et 2, Lionvie Multicapital, Actilion Vie 1 et 2, Lionvie Opportunité (sauf juin 97), Lionvie Opportunités Permanent, Lionvie Croissance Double

(2) Pour les porteurs ayant souscrit pendant la période de référence (du 03/06/10 au 04/08/10) et conservé leurs parts jusqu’à l’échéance de la formule (le 04/08/2017) et hors frais liés au contrat d’assurance vie et hors commission de souscription pour les comptes titres.

Source : communiqué de presse

Lire la suite ici : LCL propose un nouveau Fonds Commun de Placement : LCL Double Capture (Juin 2010) (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

L’originalité de « Fixéo 2 » réside dans une formule proposant :

• une sortie conditionnelle à 18 mois (le 9 janvier 2012) accompagnée d’une performance de 12 % (soit un taux de rendement annuel de 7,83 %), sous réserve que l’indice Euro Stoxx 50(1) ait évolué de façon positive ou nulle par rapport à son niveau initial et ce, quel que soit le pourcentage de la progression ;
  ou, si cette condition n’est pas réalisée

• une échéance à 3 ans (le 9 juillet 2013) avec une performance de 24 % (soit un taux de rendement annuel de 7,43 %) si l’Euro Stoxx 50(1) a évolué de façon positive ou nulle par rapport à son niveau initial et ce, quel que soit le pourcentage de la progression.

Pour plus de prudence, « Fixéo 2 » offre également une protection du capital initial(2) (hors commission de souscription) à condition que l’Euro Stoxx 50(1) ne baisse pas de plus de 40 % à l’échéance des 3 ans. En cas de baisse supérieure à 40% à l’échéance, le fonds présente un risque de perte en capital.

La commercialisation de « Fixéo 2 » est ouverte jusqu’au 8 juillet 2010 (dans la limite du nombre de parts du FCP disponibles et sous réserve de commercialisation par la Caisse régionale).

Important : Le capital du FCP Fixéo 2 n’est pas garanti. La protection de l’investissement s’appliquant sous certaines conditions, le fonds présente un risque de perte en capital en cas de baisse de l’indice Euro Stoxx 50 supérieure à 40 % à l’échéance.

(1) Calculé dividendes non réinvestis à cette échéance.
(2) Protection à 100 % du capital, hors commission de souscription, pour les porteurs ayant souscrit sur la Valeur Liquidative Initiale établie le 9 juillet 2010 et ayant conservé leurs parts jusqu’au 9 juillet 2013.

Source : communiqué de presse

Lire la suite ici : « Fixéo 2 », un nouveau Fonds Commun de Placement à formule proposé dans les agences du Crédit Agricole (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

LCL Sécurité 106 AV (Mars 2010) offre aux épargnants une garantie de 106% de la valeur liquidative de référence⁽¹⁾ à l’échéance de 6 ans (soit un rendement annualisé de 0,98%) et sécurise une partie des gains potentiels en cours de vie du fonds. En effet, grâce à l’effet cliquet, dès que le fonds réalise une performance de +20%, il atteint son 1er palier, et un gain de 4% est alors sécurisé et acté, même en cas de retournement ultérieur des marchés (la garantie à l’échéance passant alors de 106% à 110% du capital net investi⁽¹⁾). Puis, à chaque fois que la valeur liquidative du fonds augmente de 5%⁽³⁾, un nouveau palier est franchi et le fonds sécurise un gain supplémentaire de 5%⁽³⁾ : c’est le bénéfice du cliquet de performance.

L’objectif du fonds consiste à offrir à l’échéance des 6 ans (soit le 20/04/2016)* le meilleur entre les 3 possibilités suivantes :

• soit 106% de la valeur liquidative de référence⁽¹⁾

• soit le bénéfice d’un cliquet de performance (une partie des gains potentiels est sécurisée en cours de vie du fonds comme expliqué ci-dessus)

• ou soit la performance finale du fondsLCL Sécurité 106 AV (Mars 2010) associe au sein d’un même fonds : un actif sécurisé permettant d’assurer la garantie minimum de 106% de la valeur liquidative de référence⁽¹⁾ et un actif dynamique, exposé à de multiples sources de performance, destiné à produire la performance recherchée. La répartition entre ces actifs évolue régulièrement, de façon à optimiser la performance du fonds, tout en assurant la garantie de l’investissement.

  Grâce à l’effet cliquet, une partie des gains potentiels est sécurisée au fil du temps (capture de performance), le fonds bénéficie ainsi d’une protection contre les retournements ultérieurs de marchés. Cette garantie peut conduire à la mise en œuvre d’une gestion de type monétaire en cas de forts replis des marchés, le fonds délivrerait alors une performance liée au marché monétaire et ne serait plus exposé aux évolutions négatives des marchés actions. En contrepartie, le fonds resterait insensible aux éventuelles évolutions positives de ces marchés.

  La souscription à LCL Sécurité 106 AV (Mars 2010) est ouverte jusqu’au 8 avril 2010 (12h)

⁽¹⁾ hors commission de souscription et pour les porteurs ayant souscrit pendant la période de référence (du 04/03 au 20/04/10 et conservant leurs parts jusqu’au 20/04/2016* et hors frais prélevés par l’assureur qui sont propres au contrat d’assurance vie *En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte.
⁽²⁾ contrats Lionvie Vert Equateur 1 et 2, Lionvie Rouge Corinthe 1 et 2, Rouge Corinthe série 3, Lionvie Multicapital, Lionvie Opportunité (sauf LVO juin 97), Lionvie Croissance Double, Actilionvie 1 et 2.
⁽³⁾ Par rapport à la valeur liquidative de référence.

Source : site internet www.credit-agricole.com

Lire la suite ici : LCL Sécurité 106 AV (Mars 2010) le nouveau Fonds Commun de Placement garanti proposé par LCL dans le cadre de l’assurance-vie (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

LCL Sécurité 100 (Mars 2010) offre aux épargnants une garantie de 100% du capital net investi¹ à l’échéance de 6 ans et sécurise une partie des gains potentiels en cours de vie du fonds. En effet, grâce à l’effet cliquet, dès que le fonds réalise une performance de +15%, il atteint son 1er palier, et un gain de 5% est alors sécurisé et acté, même en cas de retournement ultérieur des marchés (la garantie à l’échéance passant alors de 100% à 105% du capital net investi(1)). Puis, à chaque fois que la valeur liquidative du fonds augmente de 5%(2), un nouveau palier est franchi et le fonds sécurise un gain supplémentaire de 5%² : c’est le bénéfice du cliquet de performance.

L’objectif du fonds consiste à offrir à l’échéance des 6 ans (soit le 08/04/2016)* :

• 100% du capital net investi¹
  +

• le meilleur entre :
  - le bénéfice d’un cliquet de performance (une partie des gains potentiels est sécurisée en cours de vie du fonds comme expliqué ci-dessus)
  et
  - la performance finale du fonds

LCL Sécurité 100 (Mars 2010) associe au sein d’un même fonds : un actif sécurisé permettant d’assurer la garantie minimum de 100% du capital net investi¹ et un actif dynamique, adossé aux marchés des actions (notamment françaises), destiné à produire la performance recherchée. La répartition entre ces actifs évolue régulièrement, de façon à optimiser la performance du fonds, tout en assurant la garantie de l’investissement.

Grâce à l’effet cliquet, une partie des gains potentiels est sécurisée au fil du temps (capture de performance), le fonds bénéficie ainsi d’une protection contre les retournements ultérieurs de marchés. Cette garantie peut conduire à la mise en œuvre d’une gestion de type monétaire en cas de forts replis des marchés, le fonds délivrerait alors une performance liée au marché monétaire et ne serait plus exposé aux évolutions négatives des marchés actions. En contrepartie, le fonds resterait insensible aux éventuelles évolutions positives de ces marchés.

La souscription à LCL Sécurité 100 (Mars 2010) est ouverte jusqu’au 2 avril 2010 (12h)
¹ hors commission de souscription et pour les porteurs ayant souscrit sur la Valeur Liquidative initiale le 06/04/2010 et conservant leurs parts jusqu’au 08/04/2016* *En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte.
² Par rapport à la valeur liquidative initiale

Source : site internet www.credit-agricole.com

Lire la suite ici : LCL Sécurité 100 : le nouveau Fonds Commun de Placement garanti et à cliquet de performance proposé par LCL (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

L’objectif de cette nouvelle offre est de rendre le client acteur de son épargne. Grâce à DUO,, il choisit en toute sécurité de diversifier ses placements entre épargne bancaire et épargne financière.

• DUO : une solution sur-mesure pour dynamiser son épargne dans un cadre maîtrisé. Le client module la formule selon ses besoins : il définit lui-même la durée du placement, de 2 à 8 ans, et le niveau de protection du capital, de 5 à 100 % selon ses attentes de sécurité. La répartition entre le DAT et le FCP Atout Pulsactions est alors automatiquement calculée.
• 3 DUO « de couleur », pour répondre sur un horizon de 5 ans et pour un profil prudent, aux trois principaux besoins des épargnants : DUO Mauve pour se constituer un capital progressivement ; DUO Bleu pour valoriser son capital ; DUO Vert pour obtenir un complément de ressources régulier.

Le Crédit Agricole est leader sur le marché de l’épargne des particuliers avec 17,7 % de parts de marché en juin 2009. Grâce à sa gamme exclusive DUO, le Crédit Agricole souhaite consolider sa position de leader et prolonger la collecte dynamique des derniers mois. De septembre 2008 à septembre 2009, cette dernière a progressé de 4.3% pour tous les marchés, établissant l’encours à 510 milliards d’euros.

Mentions légales
DUO est un contrat d’épargne à versement unique, associant un Dépôt à Terme (DAT) et des parts du Fonds Commun de Placement (FCP) Atout Pulsactions enregistrées sur un Compte Titres spécialement dédié. Le souscripteur choisit lui-même à la souscription, la répartition de son versement entre le DAT et le FCP. Le DAT bénéficie d’une garantie du capital et des intérêts. Le FCP Atout Pulsactions n’est pas assorti d’une garantie en capital. Le prospectus simplifié du FCP Atout Pulsactions est disponible dans les agences de votre Caisse régionale de Crédit Agricole. Ce FCP est géré par Amundi, société de gestion de portefeuille agréée par l’AMF sous le n° GP 04000036. S.A. au capital de 578 002 350 euros. Siège social : 90, boulevard Pasteur – 75015 Paris – 437 574 452 RCS Paris.

 Source : site internet www.credit-agricole.com

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Ces FCP sont d’une durée de placement de six ans et six jours. Leur objectif est de proposer une participation à l’évolution de l’indice Dow Jones Euro Stoxx 50. La période de souscription s’étend du 5 janvier 2010 au 8 avril 2010 avant 17h (et, dans le cadre de l’assurance vie, jusqu’au 27 mars 2010 avant 17h).

(1) Hors commission de souscription et hors prélèvements sociaux. Pour l’assurance vie : hors droits d’entrée et frais de gestion du contrat d’assurance vie ou de capitalisation.

Source : site internet www.bpce.fr

Lire la suite ici : La Banque Populaire lance deux nouveaux FCP (source : News Banques - Premier media indépendant du secteur bancaire)

 Il peut être souscrit dans le cadre du compte-titres, mais également dans le cadre de l’assurance-vie sur les contrats éligibles Rouge Corinthe et Lionvie Vert Equateur, dans une optique de diversification des investissements.

L’originalité du fonds LCL Stratégie 50 réside dans un principe de gestion innovant : la gestion dite « systématique ». Celle-ci repose sur des indicateurs statistiques de marchés qui déterminent la répartition du portefeuille entre des supports actions (de la zone euro) et des supports taux.

Le rôle de ces indicateurs est de détecter l’installation de tendances fortes, et d’envoyer un signal à l’équipe de gestion de façon à ce qu’elle adapte, en conséquence, l’exposition du portefeuille en sélectionnant les supports d’investissement les plus appropriés.

LCL Stratégie 50 présente ainsi un double avantage : il permet d’être présent sur les marchés actions (jusqu’à 50% du portefeuille) en cas de hausse durable, mais il a aussi la possibilité de réduire son exposition actions – voire de s’en dégager totalement – en cas de baisse avérée. Cela se fait au profit de supports obligataires ou de type monétaire. Ceux-ci pourront alors représenter jusqu’à 100 % du portefeuille.

LCL Stratégie 50 a été conçu dans le but de déterminer si le moment est opportun pour investir en actions, et à l’inverse, en cas de repli avéré des marchés actions, de tenter de limiter la baisse.

En fonction de l’étude historique des tendances de marchés, des indicateurs actions cherchent à détecter l’établissement de phases de hausse ou de baisse avérées sur les marchés.

LCL Stratégie 50 est un placement exposé aux risques des marchés actions et taux. Il existe néanmoins un risque que les indicateurs utilisés puissent ne pas être efficients et entraînent ponctuellement une baisse de la valeur liquidative.

LCL Stratégie 50 est commercialisé dans les agences LCL depuis le 3 septembre 2009.

Source : site internet www.credit-agricole.com

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